Давайте розберемося.
- Звернення до платіжних шлюзів, платіжних операторів, казино та запит про відшкодування через неправильний код MCC і відмивання транзакцій НЕ є незаконним. Вони можуть просто заявити, що вважають себе неправим, і нічого не повертати.
-Зв'язатися з тими самими акторами та вимагати відшкодування через вигадану причину, наприклад через те, що ви не отримали гроші, може бути спробою шахрайства.
- Погрози будь-якому учаснику насильством, переслідуванням тощо можуть бути незаконними
- Подання скарги на картку до вашого банку та нечесність щодо отримання грошей за ігри в казино є спробою шахрайства, тобто незаконною
- Подати скаргу на картку своєму банку та бути чесним, що вона пішла в казино, не є незаконним. Однак банк може вирішити заморозити ваші рахунки (тимчасово) або припинити вас як клієнта, якщо визнає, що ви належите до групи високого ризику.
Потік не потрібно закривати. Основне питання не є неправильним. Це сіра зона щодо законності чи ні «відмивання транзакцій» і використання неправильних кодів MCC – це абсолютно не відповідає політикам Mastercard і ViSA, але юридично це більше сіра зона. Ймовірно, тому одні вирішують повернути, а інші ні.
Поки хтось дотримується цього і дотримується правди, його не можна засудити за жодний злочин. З іншого боку, я також кілька разів попереджав у минулому, що це спроба шахрайства, щоб збрехати/приховати правду від свого банку, якщо ви подаєте скаргу на картку. Навіть якщо ви надішлете електронний лист цим компаніям і збрешете, наприклад, скажете, що не отримали депозит казино, це може бути шахрайством. Однак мені дуже важко зрозуміти, що вони вважали б доцільним розпочати дорогий судовий процес проти будь-якої особи за такі невеликі суми.
Let's get this straight.
-Contacting payment gateways, payment operators, casinos and asking for a refund due to an incorrect MCC code and transaction laundering is NOT illegal. They can simply just declare that they think one is wrong, and not pay anything back.
-To contact the same actors and request a refund due to an invented reason, e.g. that you have not received the money, may be an attempt at fraud.
-Threatening any actor with violence, harassment, etc. may be illegal
-Making a card complaint to your bank and not being honest about receiving the money for casino games is an attempt at fraud, i.e. illegal
-Making a card complaint to your bank and being honest that it went to the casino is not illegal. However, the bank can choose to freeze your accounts (temporarily) or terminate you as a customer if they judge you to be a high-risk customer.
The thread does not need to be closed down. The basic question is not wrong. It is a gray area regarding how legal or not it is with "transaction laundering" and the use of incorrect MCC codes - it is absolutely not Mastercard and ViSA's policies, but legally it is more of a gray area. This is probably why some choose to repay and others do not.
As long as one adheres to this, and adheres to the truth, one cannot be convicted of any crime. On the other hand, I have also warned several times in the past that it is an attempt at fraud to lie to/withhold the truth from your bank if you make a card complaint. Even if you email these companies and lie and e.g. says you haven't received the casino deposit, it could possibly be fraud. However, I find it very difficult to see that they would think it worth pursuing an expensive legal process against any individual for such small sums.
Låt oss klargöra detta.
-Att kontakta payment gateways, betalningsaktörer, casinon och be om återbetalning på grund av felaktig MCC kod och transaction laundering är INTE olagligt. De kan helt enkelt bara förklara att de tycker att en har fel, och inte betala tillbaka någonting.
-Att kontakta samma aktörer och begära återbetalning pga påhittad anledning, t.ex. att man inte mottagit pengarna, kan vara försök till bedrägeri.
-Att hota någon aktör med våld, trakasserier etc. kan vara olagligt
-Att göra en kortreklamation till sin bank och inte vara ärlig med att man mottagit pengarna till casinospel är försök till bedrägeri dvs olagligt
-Att göra en kortreklamation till sin bank och vara ärlig med att det gått till casino är inte olagligt. Däremot kan banken välja att frysa dina konton (tillfälligt) eller säga upp dig som kund om de bedömer dig vara en högriskkund.
Tråden behöver inte stängas ner. Den grundläggande frågeställningen är inte felaktig. Det är ett gråområde gällande hur lagligt eller ej det är med "transaction laundering" och användning av felaktiga MCC-koder -det är absolut not Mastercard och ViSAs policys, men rent legalt är det mer en gråzon. Det är antagligen därför vissa väljer att betala tillbaka och andra inte.
Så länge man håller sig till detta, och håller sig till sanningen, kan man inte bli dömd för något brott. Däremot har även jag flera gånger tidigare varnat för att det är försök till bedrägeri att ljuga för/undanhålla sanningen för sin bank om man gör en kortreklamation. Även om man mailar dessa företag och ljuger och t.ex. säger att man inte mottagit casinoinbetalningen, skulle det eventuellt kunna vara bedrägeri. Jag har dock väldigt svårt att se att de skulle tycka att det är värt att driva en kostsam rättslig process mot någon individ för dett för sådana låga summor det handlar om.
Змінено автором 3 міс. тому
Автоматичний переклад.