Привіт, на додаток до мого останнього електронного листа я щойно долучив pdf-файл Положення про боротьбу з відмиванням грошей,
фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення
Застосовується для казино Кюрасао та постачальників інших онлайн-ігор.
Поправка до NOIS була прийнята парламентом 2 травня 2024 року. Станом на дату, яка буде згадана
у National Gazette, CDD має бути завершено, коли гравці беруть участь у фінансових операціях, що дорівнюють або
вище NAf. 4000.
III.3 Час проведення заходів НПК
Казино надає клієнтам послуги, що дозволяють робити ставки з грошовою вартістю
азартна гра. Вони ведуть бізнес з індивідуальними клієнтами, які діють самостійно
імені та від свого імені. При цьому вони відкривають рахунок для своїх клієнтів або гравця
стає членом клубу гравців. Це вважається ознакою стосунків, які є
очікується, що він матиме елемент тривалості, і тому вважається діловими відносинами
між казино та його клієнтом. Для казино перевірка особи повинна проводитися, коли
участь у фінансових операціях, що дорівнює або перевищує NAf. 4000. Це означає, що всі CDD
заходи повинні бути проведені під час досягнення порогового значення. Однак казино є
необхідно застосувати мінімальний рівень заходів CDD до досягнення порогового значення. Таким чином,
одночасно з відкриттям рахунку казино повинні ідентифікувати клієнта шляхом збору
мінімальні персональні дані, а саме: ім'я та прізвище, постійна адреса проживання та дата
народження (встановлюється як мінімум, застосовний у випадку ділових відносин із низьким рівнем ризику) та проведення
перевірка санкцій. Поріг розраховується щодня з урахуванням усіх вкладів
і зняття коштів, зроблених гравцем з моменту встановлення ділових відносин, у тому числі
будь-які однорангові передачі. Після досягнення порогової суми казино повинні мати статус PEP
скринінгу та проведення оцінки ризиків клієнта та виконання решти зобов’язань щодо НПК
зазначено в пункті III.2 вище.
Проведення CDD якомога раніше може обмежити ситуації, коли казино отримує зараження
коштів. Тому для наземних казино доцільно проводити CDD під час заснування бізнесу
і не чекати, поки буде досягнуто порогове значення.
Під час виконання заходів CDD клієнтам може бути дозволено продовжувати використовувати свої ігри
обліковий запис, поки казино отримує будь-яку необхідну інформацію від відповідного клієнта. Проте
Якщо наф. Досягнуто порогової суми 4000, гравець не може внести кошти на рахунок або зняти кошти
кошти з рахунку.
Крім того, якщо запитувана інформація та документація не отримані протягом 30 днів з
момент наф. Порогове значення в 4000 було досягнуто для того, щоб казино завершило CDD, казино
має припинити відносини з гравцем і повідомити про операцію в ПФР.
III.4 Посилена належна перевірка
Необхідно застосувати підхід, що ґрунтується на оцінці ризику, тому для вищого рівня слід проводити більш ретельні перевірки
ризикові клієнти. Заходи розширеної належної перевірки (EDD) мають узгоджуватися з ризиками
ідентифіковані. Зокрема, мають підвищити ступінь і характер моніторингу бізнесу
зв’язку, щоб визначити, чи здаються ці транзакції чи дії незвичайними.
Посилену належну перевірку необхідно проводити там, де ризики відмивання грошей або тероризму
фінансування вище. Це стосується, наприклад,:
Мешканці географічних зон підвищеного ризику;
політично відомі особи (PEP);
Продукти чи транзакції, які можуть сприяти анонімності;
Нові продукти та нові бізнес-практики, включаючи новий механізм доставки та використання
нові технології або технології, що розвиваються, як для нових, так і для вже існуючих продуктів.
Крім того, під час входу в обліковий запис (КАЗИНО МОЄЇ СТАВКИ) чітко вказано 4000 (МАКСИМАЛЬНИЙ ДЕПОЗИТ) у розділі вашого облікового запису. Якщо вони не можуть надати докази того, що (КАЗИНО МОЄЇ СТАВКИ) здійснили CDD, тоді вони явно порушують правила.
Мені дозволили внести суму, що майже вчетверо перевищує нормативну суму. Точніше, 7287 фунтів стерлінгів.
Як зазначено вище, це було прийнято парламентом 2 травня 2024 року.
З повагою
Клінт
Hi in addition to my last email I've just attached a pdf of Regulations for the combating of Money Laundering,
the Financing of Terrorism and Proliferation of weapons of mass destruction
Applicable for Curaçao casinos and providers of other online games.
The amendment of the NOIS was adopted on May 2, 2024 by Parliament. As of the date that will be mentioned
in the National Gazette, CDD has to be completed when players engage in financial transactions equal to or
above NAf. 4,000.
III.3 Timing of CDD Measures
A casino provides services to a customer allowing for the wagering of a stake with monetary value in
a game of chance. They do business with customers that are individuals and who act in their own
name and on their own behalf. In doing so they open an account for their customers or the player
becomes a member of the player club. This is considered to be indicative of a relationship that is
expected to have an element of duration and is therefore considered a business relationship
between the casino and its customer. For casinos, verification of identity has to be conducted when
engaging in financial transactions equal to or in excess of NAf. 4,000. This implies that all CDD
measures must have been conducted at the time the threshold is reached. However, casinos are
required to apply a minimum level of CDD measures prior to reaching the threshold. Thus,
simultaneously with the opening of an account, casinos are to identify the customer by collecting the
minimum personal details, being: name and surname, permanent residential address and date of
birth (set as the minimum applicable in case of low risk business relationships) and conduct the
sanctions screening. The threshold is to be calculated on a daily basis taking into account all deposits
and withdrawals made by the player since the establishment of the business relationship, including
any peer-to-peer transfers. Once the threshold is reached, casinos have to conduct PEP status
screening and carry out a customer risk assessment and meet their remaining CDD obligations as
indicated in paragraph III.2 above.
Carrying out CDD as early as possible can limit situations in which a casino receives contaminated
funds. For land-based casinos it is therefore advisable to carry out CDD when establishing a business
relation and not to wait until the threshold is reached.
In carrying out the CDD measures, customers may be allowed to continue using their gaming
account while the casino obtains any necessary information from the customer concerned. However
If the Naf. 4,000 threshold is reached, the player cannot deposit funds into the account or withdraw
funds from the account.
Besides that, if the requested information and documentation is not received within 30 days from
the moment the Naf. 4,000 threshold was met in order for the casino to complete CDD, the casino
has to terminate the relationship with the player and report the transaction to the FIU.
III.4 Enhanced Due Diligence
A risk-based approach should be taken, so more thorough checks should be undertaken for higher
risk customers. The Enhanced Due Diligence (EDD) measures should be consistent with the risks
identified. In particular, they should increase the degree and nature of monitoring of the business
relationship, in order to determine whether those transactions or activities appear unusual.
Enhanced Due Diligence has to be conducted where the risks of money laundering or terrorist
financing are higher. This concerns for example:
Residents of higher risk geographic areas;
Political Exposed Persons (PEP’s);
Products or transactions that might favor anonymity;
New products and new business practices, including new delivery mechanism, and the use of
new or developing technologies for both new and pre-existing products.
In Addition (MY STAKE CASINO)clearly states the 4000 (MAX DEPOSIT)in there your account section when logged in. unless they can provide evidence that shows that (MY STAKE CASINO)carried out CDD then they are clearly in breach.
I was allowed to deposit almost 4x the regulatory amount.£7287GBP to be exact.
As stated above this was passed in parliament May 2nd 2024.
Regards
Clint
Автоматичний переклад.
