Привіт, ось що я дізнався, коли скористався допомогою. Не знаю, чи хотіли ви почути щось подібне, але ось почнемо. 🙂
1. Основні характеристики MVP
Як мінімум, ваш обмін повинен включати:
- Облікові записи користувачів та KYC/AML: реєстрація, перевірка особи (базовий багаторівневий KYC для дотримання правил).
- Інтеграція гаманців: Гаманці з кастодіальним або некастодіальним статусом для депозиту/виведення коштів (BTC, ETH, USDT – гарний варіант для початку).
- Торговий механізм: механізм зіставлення, який може обробляти типи ордерів (ринкові, лімітні) та швидко виконувати угоди.
- Книга ордерів та історія торгів: прозорий перегляд ордерів купівлі/продажу в режимі реального часу.
- Платіжна рампа для фіатних платежів: банківські перекази, картки або платіжні шлюзи (залежно від юрисдикції).
- Панель адміністратора: Для моніторингу транзакцій, керування користувачами, обробки сповіщень про відповідність вимогам.
- Рівень безпеки: 2FA, підтвердження електронною поштою, білий список виведення коштів, моніторинг сеансів.
- Підтримка та сповіщення: Базові квитки та сповіщення (електронна пошта/SMS/Telegram).
Порада MVP: Не намагайтеся стати Binance з першого дня — почніть з кількох торгових пар і масштабуйте.
2. Найкращі практики безпеки
- Безпека є вирішальним фактором на криптовалютних біржах.
- Холодне зберігання: Зберігайте більшість (90%+) коштів офлайн у мультипідписаних гаманцях.
- Управління ризиками гарячих гаманців: лише невеликі операційні кошти в гарячих гаманцях.
- Шифрування та сегментація: Шифрування даних користувачів, розділення критично важливих систем (торговий механізм, сервіс гаманців, база даних).
- DDoS-атаки та обмеження швидкості: захист від простоїв та зловживань.
- Регулярні аудити та перевірки ручкою: наймайте сторонні охоронні фірми.
- Моніторинг транзакцій: боротьба з відмиванням коштів, сповіщення про підозрілу активність, перевірка швидкості виведення коштів.
3. Технологічний стек
- Типові варіанти стеків, які ви побачите:
- Бекенд: Go, Rust, Java або Node.js (Go та Rust є кращими для торгових движків через продуктивність).
- Фронтенд: React, Next.js, Vue.js для інформаційних панелей та торгового інтерфейсу.
- База даних: PostgreSQL, Redis (для кешування даних стакану замовлень).
- Інтеграції блокчейну:
- Використовуйте офіційні клієнтські SDK (наприклад, Web3.js, Ethers.js, Bitcoin Core JSON-RPC).
- Сервіси проміжного програмного забезпечення, такі як Fireblocks, Coinbase Custody, BitGo, якщо вам потрібне зберігання корпоративного рівня.
- Інфраструктура: Docker, Kubernetes, AWS/GCP/Azure (багаторегіональна для резервування).
4. Нормативні акти та дотримання вимог
Це дуже залежить від юрисдикції:
- Ліцензування: ліцензія на грошові перекази (США), VASP (ЄС згідно з MiCA), MAS (Сінгапур) тощо.
- KYC/AML: Використовуйте таких постачальників, як Sumsub, Jumio, Onfido, для перевірки особи.
- Правило подорожей: Залежно від місця вашої діяльності, вам може знадобитися дотримуватися Правила подорожей FATF для криптовалютних переказів.
- Юридична особа: Багато стартапів реєструються в крипто-дружніх регіонах (наприклад, Естонія, Литва, Дубай, Сейшельські острови) перед розширенням.
⚠️ Завжди звертайтеся за юридичною консультацією до своїх цільових ринків — помилки в регуляторних питаннях дорого коштують.
5. Управління ліквідністю
Найбільша перешкода для нових бірж. Варіанти:
- Постачальники ліквідності/маркет-мейкери: співпрацюйте з фірмами, які надають повний портфель ордерів (наприклад, GSR, Jump Trading, Wintermute).
- Агрегація бірж: підключіть свій портфель ордерів до більших бірж через API для відображення ліквідності.
- Стимули: Знижки на комісії, видобуток ліквідності або винагороди для ранніх користувачів.
- Почніть з малого: зосередьтеся на 2–3 високообігових парах (BTC/USDT, ETH/USDT), перш ніж додавати довгохвості активи.
6. Рішення з використанням власних брендів
Якщо ви хочете швидкого виходу на ринок, ви можете почати з платформ з власною торговою маркою, таких як:
АльфаПойнт
Модуль
HollaEx
ChainUP
Це дає вам функціонуючу біржу, яку ви можете налаштовувати, але ви жертвуєте контролем та масштабованістю. Деякі біржі запускаються під власним брендом, а потім перебудовуються власними силами, як тільки набирають обертів.
✅ Практична порада: заздалегідь вирішіть, чи хочете ви бути кастодіальною біржею (ви зберігаєте кошти користувачів, більше відповідальності, але плавніший UX) чи некастодіальною/гібридною (кошти залишаються у користувачів, менше регуляторного навантаження, але складніший UX).
Hello, this is what I found out when I used some help. Don't know if something like this you wanted to hear but here we go. 🙂
1. Core Features for an MVP
At a minimum, your exchange should include:
- User Accounts & KYC/AML: Registration, identity verification (basic tiered KYC to comply with regulations).
- Wallet Integration: Custodial or non-custodial wallets for deposit/withdrawal (BTC, ETH, USDT are good starters).
- Trading Engine: Matching engine that can handle order types (market, limit) and execute trades quickly.
- Order Book & Trade History: Transparent real-time view of buy/sell orders.
- Fiat On/Off Ramp: Bank transfers, cards, or payment gateways (depending on jurisdiction).
- Admin Dashboard: For monitoring transactions, managing users, handling compliance alerts.
- Security Layer: 2FA, email confirmations, withdrawal whitelisting, session monitoring.
- Support & Notifications: Basic ticketing and alerts (email/SMS/Telegram).
MVP tip: Don’t try to be Binance from day one — start with a few trading pairs and scale.
2. Security Best Practices
- Security is make-or-break in crypto exchanges.
- Cold Storage: Keep the majority (90%+) of funds offline in multisig wallets.
- Hot Wallet Risk Management: Only small operational funds in hot wallets.
- Encryption & Segmentation: Encrypt user data, separate critical systems (trading engine, wallet service, database).
- DDoS & Rate Limiting: Protect against downtime and abuse.
- Regular Audits & Pen Tests: Hire third-party security firms.
- Transaction Monitoring: AML, suspicious activity alerts, withdrawal velocity checks.
3. Tech Stack
- Typical stack choices you’ll see:
- Backend: Go, Rust, Java, or Node.js (Go and Rust are favored for trading engines because of performance).
- Frontend: React, Next.js, Vue.js for dashboards and trading UI.
- Database: PostgreSQL, Redis (for caching order book data).
- Blockchain Integrations:
- Use official client SDKs (e.g., Web3.js, Ethers.js, Bitcoin Core JSON-RPC).
- Middleware services like Fireblocks, Coinbase Custody, BitGo if you want enterprise-grade custody.
- Infrastructure: Docker, Kubernetes, AWS/GCP/Azure (multi-region for redundancy).
4. Regulations & Compliance
This varies a lot by jurisdiction:
- Licensing: Money Transmitter License (US), VASP (EU under MiCA), MAS (Singapore), etc.
- KYC/AML: Use vendors like Sumsub, Jumio, Onfido for ID verification.
- Travel Rule: Depending on where you operate, you may need to comply with FATF Travel Rule for crypto transfers.
- Legal Entity: Many startups incorporate in crypto-friendly regions (e.g., Estonia, Lithuania, Dubai, Seychelles) before expanding.
⚠️ Always get legal counsel in your target markets — regulatory mistakes are expensive.
5. Liquidity Management
Biggest hurdle for new exchanges. Options:
- Liquidity Providers/Market Makers: Partner with firms that provide order book depth (e.g., GSR, Jump Trading, Wintermute).
- Exchange Aggregation: Connect your order book to larger exchanges via APIs to mirror liquidity.
- Incentives: Fee rebates, liquidity mining, or rewards for early users.
- Start Small: Focus on 2–3 high-volume pairs (BTC/USDT, ETH/USDT) before adding long-tail assets.
6. White-Label Solutions
If you want speed-to-market, you could start with white-label platforms like:
AlphaPoint
Modulus
HollaEx
ChainUP
These give you a functioning exchange you can customize, but you trade off control and scalability. Some exchanges launch on a white-label, then rebuild in-house once they have traction.
✅ Practical Tip: Decide early if you want to be a custodial exchange (you hold users’ funds, more liability but smoother UX) or non-custodial/hybrid (funds remain with users, less regulatory burden but harder UX).
Автоматичний переклад.
