Привіт Вероніка,
Так, мій номер телефону зареєстровано на моє ім'я. Надсилання SMS-підтвердження, наприклад, є стандартною практикою. Однак запит на підтвердження права власності абсолютно нерелевантний для будь-яких цілей перевірки посвідчення особи або навіть для перевірок на предмет запобігання відмиванню грошей. Наразі щодо мого посвідчення особи не може бути жодних сумнівів, оскільки воно було тричі підтверджено ретельними перевірками. Я хотів би зрозуміти актуальність цього запиту, але вони відмовляються відповідати.
Як я вже згадував раніше, право власності на одну телефонну лінію чи послугу більше не має нічого спільного з розумною перевіркою. Це просто не має жодної різниці. У їхніх умовах немає нічого, що обмежує прийнятні можливості володіння зареєстрованими номерами телефонів гравців. Це ключовий момент. Їхня служба підтримки клієнтів по суті була такою: «Згідно з нашими умовами, ми можемо запитувати будь-що, і нам не потрібно пояснювати причину будь-якого запиту».
Чи справді вони мають на це право? Якщо так, то нам слід розділити онлайн-казино на дві групи: ті, що мають належну ділову практику, і шахрайські казино, які, наприклад, не мають справжнього наміру виплачувати гроші гравцям.
Наприклад, якщо ви йдете купувати напій у місцевому магазині, а касир каже: «Вибачте, але ми можемо продати вам цю пляшку, лише якщо ви спершу покажете мені, що ваш номер телефону зареєстровано на ваше ім’я», я вважаю, що я мають право запитати, чому вони запитують таку несподівану особисту інформацію. Мені це здається неактуальним.
Головною проблемою тут є їх відсутність пояснень. Наприклад, я розумію, що інвестиційний банк вимагатиме перевірки на запобігання відмиванню грошей. Лицемірно, що онлайн-казино приймають депозити без жодного контролю, поєднуючи масштабні перевірки KYC і перевірки на відмивання грошей лише зі зняттям коштів. Така бізнес-практика є нездоровою, оскільки відкриває двері для потенційного отримання «брудних» грошей за них, і вони також можуть довільно ускладнювати процес виведення коштів для чесних гравців просто з власної примхи.
Наскільки я розумію, їхні положення та умови можуть навіть дозволяти їм запитувати медичні висновки, приватні паролі, номери соціального страхування дітей та фотографії — по суті, _все_, що вони виберуть, і прив’язувати цю інформацію до схвалення зняття коштів. Хто це регулює і контролює? Ось чому я тут.
GoSpin ніколи не повідомляв мене про те, що запит на отримання довідки про заробітну плату та податкової декларації пов’язаний із положеннями щодо боротьби з відмиванням грошей. Я вважав, що це лише для підтвердження особи.
Уся ця перевірка посвідчення особи почалася не з того боку через їх нечесність. У мене є докази всього (я можу надіслати електронний лист приватно, якщо потрібно):
Я отримав цей електронний лист 19 серпня:
«Нам потрібно, щоб ви надали ще один предмет, який кваліфікується як підтвердження особи. Це може бути одне з наступного:
- Посвідчення особи
- Паспорт
Також надайте наступне:
- Ваша фотографія, на якій ви тримаєте надані раніше водійські права поруч із своїм обличчям, на якій чітко видно всі ваші особисті дані, а також аркуш паперу з наступними цифрами, написаними іншою рукою: 5436».
Пізніше я виявив, що це було відвертою оманою, оскільки я вже пройшов цю перевірку, і мій обліковий запис було позначено як «Підтверджено». Однак 2 вересня я отримав цей електронний лист:
«Для проходження процедури додаткової верифікації, запишіть коротке відео самоідентифікації з вашим документом (паспортом). Будь ласка, підготуйте свій документ і аркуш паперу з рукописною датою запису та назвою нашого продукту».
Отже, як тільки ви починаєте бути нечесним і робити щось інше, ніж ви говорите, ми повинні поставити під сумнів вашу довіру та надійність. У цей момент мої підозри почали зростати; це було не дуже професійно.
І пам’ятайте про третій електронний лист із запитом:
«Для останнього етапу перевірки надайте нам наступне:
1. Підтвердження права власності на ваш номер телефону, вказаний у вашому профілі
2. Офіційна податкова декларація за 2023 рік та довідка про зарплату за 2024 рік
3. Нотаріально завірений паспорт».
Перший додатковий запит буквально стверджує: «Нам потрібно, щоб ви надали ще один товар...» — там написано *один*!
Щодо наступного пункту:
Вимагати довідку про заробітну плату за 2024 рік також не має значення. Багато людей, від дуже заможних до дуже бідних, не отримують довідки про зарплату, і цей запит не повинен бути прив’язаний до можливості виведення коштів з їх платформи. Багато людей, наприклад, заробляють на життя продажем майна, дивідендами, деякі субсидіями, пенсіями тощо.
Щодо податкової декларації, то я принципово не проти надсилання конкретних документів. Але спочатку я попросив у них пояснення. Інтуїтивно я також сумніваюся, яке значення має надсилання податкових декларацій.
Якщо ця інформація дійсно важлива, я хотів би почути або побачити її від регуляторного органу з хорошим поясненням. Казино GoSpin відмовляється від спілкування та наголошує на своєму праві запитувати що завгодно без пояснень.
Hi Veronika,
Yes, my phone number is registered in my name. Sending an SMS verification, for example, is standard practice. However, requesting proof of ownership is completely irrelevant for any ID verification purposes or even for anti-money laundering checks. At this point, there can be no doubt about my ID, as it has been triple-confirmed through extensive checks. I would like to understand the relevance of this request, but they refuse to reply.
As I mentioned before, the ownership of one phone line or service has nothing to do with reasonable verification anymore. It just simply doesn't make any difference. There is nothing in their terms that limits the accepted ownership possibilities of the players' registered phone numbers. That's the key point. Their customer service response was essentially: "By our terms, we can ask for anything, and we don’t need to explain the reason behind any request."
Do they really have this right? If so, we should categorize online casinos into two groups: those with good business practices and rogue casinos that, for example, have no real intention of paying players’ withdrawals.
For instance, if you go to buy a drink at your local store and the cashier says, "Sorry, but we can only sell this bottle to you if you first show me that your phone number is registered in your name," I believe I have the right to question why they are asking for such unexpected personal information. It seems irrelevant to me.
The main issue here is their lack of explanation. I understand, for example, that an investment bank would require anti-money laundering checks. It’s hypocritical that online casinos take deposits without any controls while coupling extensive KYC and money laundering checks only to withdrawals. This business practice is unhealthy, as it opens the door to potentially accepting "dirty" money for them and they can also arbitrarily complicate the withdrawal process for honest players just out of their whim.
As I understand it, their terms and conditions might even allow them to request medical reports, private passwords, children’s Social Security numbers, and photos—essentially _anything_ they choose, and tie that information to withdrawal approvals. Who is regulating and controlling this? That's why I'm here.
GoSpin never informed me that the request for a salary slip and tax return was related to anti-money laundering regulations. I believed this was merely for ID verification.
This entire ID check started off on the wrong foot due to their dishonesty. I have proof of everything (I can send the email privately if needed):
I received this email on August 19:
"We need you to provide one more item that qualifies as Proof of Identity. This could be one of the following:
- Identity Card
- Passport
Also, please provide the following:
- A photo of yourself holding a previously provided driver’s license next to your face with all your personal details clearly visible, along with a sheet of paper with the following digits written by another hand: 5436."
I later discovered that this was outright misleading, as I had already passed this check, and my account was marked as "Verified." However, on September 2, I received this email:
"In order for you to proceed with the additional verification procedure, please record a short self-identification video with your document (passport). Please prepare your document and a piece of paper with the handwritten date of recording and our product's name."
So, once you start being dishonest and do different things than you say, we must question your credibility and trustworthiness. My suspicions began to rise at this point; it was not very professional.
And remember the third request email that followed:
"For the final step of the verification, please provide us with the following:
1. Proof of ownership of your phone number listed in your profile
2. An official 2023 tax return and salary slip for the 2024 period
3. A notarized passport."
The first extra request literally states: "We need you to provide one more item..."—it says *one*!
Regarding the next point:
Requiring a salary slip for the 2024 period is also irrelevant. Many people, from the very wealthy to the very poor, do not receive salary slips, and this request should not be tied to the ability to withdraw funds from their platform. Many people for example get their living from property sales, dividends, some from subsidies, pention, whatever.
As for the tax return, I am not fundamentally against sending specific documents. However, I first requested explanations from them. Intuitively, I also question what relevance sending tax returns has.
If this information is truly important, I would like to hear or see it from the regulatory authority with a good explanation. GoSpin casino refuses to communicate and emphasizes their right to ask anything without providing explanations.
Автоматичний переклад.
