Управління з азартних ігор Мальти (MGA) вимагає від ліцензіатів казино та ігор дотримуватися правил протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ). Ці зобов’язання особливо наголошуються на ліцензіатах B2C, які пропонують ігри типу 1, 2 і 3. Однак у контексті протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму для осіб, які мають ліцензію на казино згідно з MGA, немає конкретної згадки про вимогу щодо одноразової ставки.
Ліцензіатам доручено прийняти підхід, що ґрунтується на оцінці ризиків, у застосуванні заходів, засобів контролю та процедур ПВК/ФТ. Це включає проведення оцінки бізнес-ризиків, щоб зрозуміти потенційні ризики та вразливі місця, а потім розробку політик і процедур для належної перевірки клієнта та інших зобов’язань щодо ПВК/ФТ. Призначення спеціаліста зі звітності про відмивання грошей (MLRO) також є основною вимогою для ліцензіатів.
Для операторів дистанційних азартних ігор інструкції щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, встановлені Підрозділом аналізу фінансової розвідки (FIAU) і MGA, передбачають проведення належної перевірки клієнта для транзакцій на суму 2000 євро або більше, як в одній транзакції, так і в кількох транзакціях. Цей пороговий розрахунок не враховує кошти, надані самим ліцензіатом азартних ігор через бонуси та виграші.
Незважаючи на те, що ці вказівки та процедури є вичерпними з точки зору відповідності ПВК/ФТ, вони конкретно не вказують на вимогу щодо одноразової ставки для ліцензіатів відповідно до MGA.
The Malta Gaming Authority (MGA) requires casino and gaming licensees to adhere to Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT) regulations. These obligations are particularly emphasized for B2C licensees offering Type 1, 2, and 3 games. However, there is no specific mention of a 1x wager requirement in the context of AML/CFT for persons with a casino license under the MGA.
Licensees are mandated to adopt a risk-based approach in applying AML/CFT measures, controls, and procedures. This involves performing a business risk assessment to understand potential risks and vulnerabilities, and then devising policies and procedures for Customer Due Diligence and other AML/CFT obligations. The appointment of a Money Laundering Reporting Officer (MLRO) is also a primary requirement for licensees.
For remote gaming operators, the AML/CFT guidelines set by the Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) and MGA include carrying out customer due diligence for transactions amounting to €2,000 or more, either in a single transaction or split over multiple transactions. This threshold calculation does not consider funds made available by the gaming licensee itself through bonuses and winnings.
While these guidelines and procedures are comprehensive in terms of AML/CFT compliance, they do not specifically state a requirement for a 1x wager for licensees under the MGA .
Автоматичний переклад.