Шановні hirokann0525 і Пітер!
Дозвольте нам прояснити наше рішення щодо цієї справи. Цей випадок був докладно описаний нашим гравцем, однак Умови використання, які були використані від нашого імені, не згадуються.
Згідно з нашою Політикою та процедурами боротьби з відмиванням коштів (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en), ми чітко визначаємо, що ми вважаємо шахрайською діяльністю або що ми позначаємо як «підозріле», це окрема дія або поєднання кількох параметрів:
- вартість депозитів
- виявлення малого ігрового процесу порівняно з розміром депозитів/коштів, доступних на рахунку.
- високоризикові способи оплати (що завжди розглядається для криптовалютних платежів), особливо разом з рештою позначок ризику.
Ця політика діє з 2022 року та була прийнята hirokann0525 після створення облікового запису.
Ми хотіли б зазначити, що дані про ігрову активність гравця є неточними.
На підставі сповіщень про шахрайство в нашій системі та відповідно до нашої політики боротьби з шахрайством (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) у такому випадку ми вживаємо таких заходів:
• Запит на додаткову документацію KYC відповідно до процедур належної перевірки, описаних вище (у цьому випадку не актуально)
• Заморозити кошти на рахунку гравця; (було прийнято рішення не робити цього як перший крок)
• Анулювати виграші та повертати депозити на рахунку; (Крок 1 нашої відповіді на потенційне порушення AML)
• Закрити обліковий запис гравця;
• Додати в чорний список IP-адресу, пристрій і/або платіжний рахунок гравців;
• Повідомлення MLRO до відповідних органів ПВК.
Ми конфіскували виграші та повернули суму депозиту, яку ми запропонували негайно повернути, якщо гравець вирішить зіграти в іншому місці. Ми попередили гравця, що якщо так триватиме, нашими наступними кроками буде заморожування коштів, закриття облікового запису та блокування IP-адрес, пов’язаних з обліковим записом.
Будь ласка, зверніть увагу, що наша система шахрайства підняла додаткові позначки, пов’язані з гравцем (приналежність до IP-адреси, моделі поведінки з джерела трафіку тощо), які ми додатково досліджуємо, однак ми вирішили, що їх недостатньо для подальших дій щодо цього облікового запису.
Ми раді вітати hirokann0525 у нашому казино для регулярної та приємної гри відповідно до наших Умов використання та операційної політики (KYC, AML, бонусів і політики виплат), і ми сподіваємося, що Casino Guru розуміє наші зусилля зі створення здорового та приємного середовища де ми можемо підтримати наших цінних і лояльних довгострокових гравців у їхній подорожі в просторі онлайн-казино.
З найкращими побажаннями,
Анна
Команда Cosmoswin
Dear hirokann0525 and Peter,
Allow us to shade light on our decision regarding this case. The case has been described in a thorough manner by our player however the Terms of Use which have been invoked on our behalf are left out.
According to our AML Policy & Procedures (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) we clearly define what we consider Fraudulent Activity or what we flag as "suspicious", it being a stand alone action or a combination of multiple parameters:
- value of deposits
- detection of little gameplay in comparison to the size of deposits/funds available on the account.
- high-risk payment methods (which is always the consideration for crypto payments) especially together with the rest of the risk flags.
This policy has been in place since 2022 and has been accepted by hirokann0525 upon account creation.
We would like to point out that the gaming activity given by the player is not accurate.
Based on the fraud alerts in our system and as per our Fraud Management policy (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) in such case we take the following actions:
• Request additional KYC documentation in accordance with due diligence processes described above (not relevant in this case)
• Freeze funds in the player account; (decision has been made not to do this as a first step)
• Cancel winnings and refund the deposits in the account; (Step 1 from our response to potential AML breach)
• Close the player account;
• Blacklist the players IP, device and/or payment account;
• Reporting to relevant AML authorities by the MLRO.
We have confiscated winnings and reverted deposit amount which we offered to send back immediately in case the player decides to play somewhere else. We warned the player that if this continues, our next steps will be to freeze funds, close account and block IPs related to the account.
Please note that our fraud system has raised additional flags related to the player (IP affiliation, behavior patterns from the traffic source, etc) which we are further investigating however we have decided they are not sufficient for further action towards this account.
We are happy to welcome hirokann0525 in our casino for regular and enjoyable game play in line with our Terms of Use and operational policies ( KYC, AML, Bonus and payout policies) and we hope Casino Guru understands our effort to create a healthy and enjoyable environment where we are able to support our valuable and loyal long-term players in their journey in the online casino space.
Best regards,
Anna
Cosmoswin Team
Автоматичний переклад.
